Финансовый консалтинг и аутсорсинг услуг финансового менеджмента: зачем это может быть нужно

Финансовый консалтинг за последнее время стал одним из самых востребованных направлений в бизнесе, особенно среди крупных компаний. Руководители предприятий понимают, что некоторые вопросы не могут быть решены самими силами. Общение с консультантами-экспертами может помочь оживить бизнес, открыть новые перспективы развития и достичь неожиданных результатов. В этом контексте также пользуется спросом финансовый аутсорсинг, при котором все функции финансового отдела полностью делегируются внешней компании. А недавно в российской бизнес-среде появилось новое понятие CFO Services (англ. Chief Financial Officer), объединяющее эти направления услуг. В данной статье мы рассмотрим, что представляют собой такие услуги более детально.

Изучая сферу финансового менеджмента, каждый финансовый директор ежедневно сталкивается с широким кругом задач, связанных с управлением рисками, анализом, управлением производительностью, инвестиционным планированием и стратегическим планированием. Все это требует полных, разносторонних и актуальных знаний в области финансового менеджмента и многолетнего опыта работы в этой сфере.

Нередко финансовым директорам не хватает времени на постоянное обучение и актуализацию навыков, так как они заняты решением текущих рабочих вопросов. Некоторые компании также перегружают функции финансового директора и назначают его обязанности на генерального директора. Эта ситуация делает невозможным эффективный контроль всех финансовых процессов. Именно здесь и находит своё применение CFO-консалтинг.

Консультационные услуги в области финансового менеджмента предоставляются независимыми консультантами, которые помогают руководству компании улучшить экономическую ситуацию на предприятии, проанализировать финансовую политику, выявить ошибки и предложить эффективные меры по улучшению бизнес-процессов. Задачи, которые решаются при помощи консалтинга, включают аудит бухгалтерии, управление рисками, управление производительностью, инвестиционное планирование и многое другое. Консалтинг в области финансового менеджмента является важным инструментом для укрепления экономического положения компании.

При этом многие компании используют модель аутсорсинга финансового менеджмента, делегируя все или часть функций CFO внешним консультантам. В этом случае, поставщик услуг выполняет работу финдиректора и финотдела. Большинство компаний считают, что это выгодно и удобно, так как можно экономить на подборе персонала, его обучении и мотивации. Аутсорсинг финансовых услуг помогает укрепить экономическое положение компании и сделать её более успешной и конкурентоспособной.

Предприятиям различного масштаба и сферы деятельности нередко требуются услуги финансовых консультантов. Вот несколько распространенных ситуаций, когда владельцы бизнеса и топ-менеджеры компаний обращаются за помощью к внешним экспертам в области финансов.

1. У компании нет собственного финансового отдела

   Когда руководитель пытается сочетать долги по непосредственным обязанностям и выполнению функций главного бухгалтера и финансового директора, это не приносит никакой пользы бизнесу. Вместо экономии такая организация работы часто приводит к убыткам, поскольку ни одно из подразделений не может полностью выполнять свои функции. Если компания не может создать и поддерживать собственный финансовый отдел, более разумным решением является заключение договора на аутсорсинг финансовых и бухгалтерских услуг.

2. Компания имеет финансовый отдел, но необходима экспертная оценка его работы

   Возможны ситуации, когда руководство предприятия сомневается в компетентности сотрудников финансового отдела или у них есть подозрения в недобросовестных действиях со стороны финансового директора и/или главного бухгалтера. Также возможно, что результаты финансовой деятельности компании оставляют желать лучшего и требуется трезвый взгляд экспертов в области финансов.

3. Компания готовится к расширению производства, выходу на федеральный или международный рынок

   В такой ситуации крайне важно внимательно изучить перспективы бизнеса, оценить бюджет и риски. Лучшим решением будет обратиться к опытным специалистам по финансам, которые могут помочь разработать план действий и достичь поставленных целей.

4. Бизнес находится в тупике

   Когда руководство не видит перспектив дальнейшего развития, компетентные эксперты в области финансов могут помочь найти пути решения возникших проблем и спасти компанию.

На заметку

Иностранным компаниям, которые планируют занять свою нишу на рынке СНГ, также нужны услуги финансовых консультантов. При этом финансовый контроль часто обеспечивается головным офисом, а сотрудники местного финансового отдела должны оперативно поддерживать связь с ним и предоставлять отчетность. Опытные консультанты могут помочь наладить финансовые процессы и достичь поставленных головным офисом компании целей.

Финансовый менеджмент – это систематический подход к управлению денежными потоками компании. Специалисты по финансовому консалтингу и аутсорсингу оказывают определенный спектр услуг для повышения эффективности финансовых процессов в организациях любого масштаба. Конечная цель CFO-консалтинга и аутсорсинга – укрепление финансовой устойчивости предприятия, а следующие услуги помогут достичь этой цели:

1. Корпоративное казначейство и управление денежными потоками

   Оптимальное управление денежными потоками – залог успешной финансовой деятельности компании, что подразумевает эффективное планирование и управление финансовыми потоками. Финотдел организации следит за излишками и недостатками денежных ресурсов, составляет платежные календари, формирует платежный регламент, а также контролирует денежные средства компании в иностранной валюте и создает отчеты о движении финансовых потоков по периодам.

2. Управление дебиторской задолженностью

   Управление дебиторской задолженностью – это главная задача, которую ставят перед собой финансовые директора. Контроль, ускорение платежей, урегулирование разногласий с дебиторами и выбор стратегических действий – всего лишь некоторые задачи, которые может решить специалист по финансовому консалтингу.

3. Управление кредиторской задолженностью

   Регулярно накапливающаяся кредиторская задолженность – это признак неустойчивого финансового положения компании. Кредиторская задолженность формируется в результате планирования операций, которые периодически приводят к образованию долгов. Решением этой проблемы занимаются специалисты в области финансового консалтинга.

4. Управление рисками

   Управленческая деятельность является уникальной, что подразумевает, что каждая организация имеет свои собственные риски, которые ей присущи. Финансовый консультант поможет установить риски и определить факторы, влияющие на их степень. Также этот специалист разработает стратегию на случай возникновения неблагоприятной ситуации.

5. Управление производительностью

   Управление производительностью – это многомерная проблема, которая требует определенных навыков и умений. Финансовый консультант поможет разработать систему повышения производительности, определить текущий уровень производительности, планировать действия по ее увеличению и контролировать эффективность принятых мер.

6. Другие услуги

   Также финансовый консалтинг и аутсорсинг могут включать такие услуги как финансовый контроль проектов, контроль бухгалтерского и управленческого учета, бюджетирование, анализ и формирование финансовых моделей, и другие. Основная идея заключается в том, чтобы помочь компании стать финансово устойчивой, эффективной и прибыльной.

Фото: freepik.com